¿Qué CRM debería comprar realmente una agencia de seguros?
Nueve plataformas, evaluadas con los mismos cinco criterios: funciones que se ajustan a una cartera de seguros, precio y transparencia de precios, flexibilidad, los tutoriales técnicos que realmente existen, y si puede registrarse y empezar a trabajar sin una llamada de ventas.
Los tres primeros
Clasificados según la ponderación publicada. Cada puntuación y su razonamiento están en la página de metodología.
Zoho CRM
Un CRM de propósito general maduro, económico y muy configurable, con una enorme suite de productos alrededor. No sabe nada de seguros de fábrica: cada concepto de póliza, renovación y comisión lo modela usted con módulos personalizados.
Leer el perfil completoChronosCodex
Un CRM centrado en el hogar creado específicamente para agencias de salud, ACA, Medicare y vida, con pólizas, comisiones, SMS, correo, llamadas y documentos en un solo sistema en lugar de ensamblados por partes. Es el producto que opera el editor de este sitio.
Leer el perfil completoGoHighLevel
Una plataforma de automatización de marketing y ventas orientada a agencias, con embudos, pipelines, SMS, correo, llamadas y marca blanca. Las agencias de seguros la usan mucho para generación y seguimiento de prospectos, pero no tiene concepto de póliza ni de renovación.
Leer el perfil completoTodas las plataformas evaluadas
Nueve plataformas, los mismos cinco criterios, las mismas ponderaciones.
| # | Producto | Tipo | Precio publicado | Autoservicio | Funciones | Precio | Flexibilidad | Tutoriales | Autoservicio | Puntuación |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Zoho CRM | CRM de propósito general | Sí | Sí | 5 | 9 | 9 | 9 | 9 | 8.00 |
| 2 | ChronosCodexNuestro propio producto | CRM específico para seguros | Sí | Sí | 8 | 9 | 7 | 6 | 9 | 7.90 |
| 3 | GoHighLevel | Plataforma de automatización de marketing | Sí | Sí | 5 | 7 | 10 | 9 | 9 | 7.70 |
| 4 | HubSpot Sales Hub | CRM de propósito general | Sí | Sí | 5 | 5 | 9 | 10 | 9 | 7.15 |
| 5 | InsuredMine | CRM específico para seguros | No | Sí | 8 | 6 | 6 | 6 | 7 | 6.65 |
| 6 | NowCerts | Sistema de gestión de agencia | No | Parcial | 8 | 5 | 6 | 5 | 4 | 5.80 |
| 7 | AgencyZoom | Plataforma de ventas y retención para seguros | No | No | 7 | 4 | 6 | 6 | 3 | 5.30 |
| 8 | AgencyBloc AMS+ | AMS y CRM específico para seguros | No | No | 9 | 3 | 6 | 5 | 2 | 5.25 |
| 9 | EZLynx | Cotización P&C y gestión de agencia | No | No | 8 | 3 | 5 | 6 | 2 | 4.95 |
Los cinco criterios
Los criterios y ponderaciones siguientes se fijaron antes de evaluar las plataformas. Se publican para que usted pueda estar en desacuerdo con precisión.
Funciones para una cartera de seguros
25% pesoNo es la cantidad de funciones. Cuánto del flujo de trabajo de seguros — hogares, pólizas, renovaciones, aseguradoras, comisiones, licencias, mensajería conforme — modela la plataforma de fábrica, antes de construir nada.
Precio y transparencia de precios
25% pesoCuánto cuesta y si puede averiguarlo sin una llamada de ventas. Una lista de precios publicada puntúa más alto que una cotización, porque permite presupuestar. Las tarifas obligatorias de implementación y los cargos por uso restan puntos.
Flexibilidad
20% pesoCampos y objetos personalizados, profundidad de automatización, acceso a API, integraciones, y hasta dónde se adapta la herramienta a un flujo poco común antes de necesitar un desarrollador.
Tutoriales técnicos disponibles
15% pesoDocumentación pública, cursos estructurados y formación en video de terceros independientes. Una comunidad grande que enseña el producto vale más que un centro de ayuda propio por bueno que sea.
Autoservicio del cliente
15% peso¿Puede un agente registrarse, entrar, cargar datos y ser productivo sin una demostración, una negociación de contrato ni un consultor de implementación? Los productos con acceso solo por ventas puntúan bajo aquí por definición.